数百,货款,银行卡,骗局,一收
电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名,索要商家的银行卡号,然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款,电诈分子在拿到商品后销赃,完成洗钱。而商家却被认定涉诈,银行卡被冻结……
近日,全国多地商家发布视频称遭遇类似上述新型骗局,导致名下银行卡、支付宝等,被异地公安机关以涉诈为由冻结,且需要本人去异地配合警方调查。大部分商家为了尽快正常营业,在未能追回手机等货物的情况下,只能选择退回"赃款",成为唯一的受害者。而部分事发地和冻结地警方对此不予立案,也让商家们的后续维权陷入困境。
河南一位遭遇骗局的手机商家接受上游新闻(报料邮箱baoliaosy@163.com)采访时发出疑问:"如果客户的每一笔货款来源我都要去核实是不是赃款,那以后还怎么做生意?"
据上游新闻记者不完全统计,全国类似受骗商家已经超过300多人,重庆也有商家中招。近日,四川宜宾破获一起类似案件,抓获50多人,购销手机1100多台,涉案金额超千万元。
正常收货款被认定涉诈,还被异地警方取保
"这个年怎么过?"在一个"冻卡交流"群中,一位银行卡被冻结的手机商发出哀叹。
1月9日,在成都龙泉做手机生意的宋先生(化名)向上游新闻记者讲述了自己的受骗经历:2023年12月30日,一个加他微信的客户称,要购买两部苹果15PROMAX手机,并约定31日上午送货。
成都手机商宋先生在"退赃"后,还收到警方出具的一份《取保候审决定书》 图/受访者供图
"我当时坚持送货当面交易,交货之前差不多11点,银行卡就收到了2万元的货款,我就把货给了对方。"宋先生回忆,他当时觉得这是一笔正常交易,没想到,2024年1月1日却收到银行短信,"说卡被冻结了,查询了才晓得是收了不明(来路)的钱,被广西桂林警方冻结了。当地派出所说,这是正常线下交易无法立案,只能进行协查。到成都这边的反诈中心查询后,建议我到冻结的警方去说清楚情况。"
因直接收到诈骗赃款,属于一级涉案卡,宋先生的银行卡遭冻结后,被反诈中心打上了涉诈的标签,随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结,"最近我听说成都太升南路手机批发市场那里,有好几个老板也中招了,现在只能靠‘刷脸’进货。"
上游新闻记者询问了成都太升南路辖区派出所。民警表示,类似情况确实处理不了,"如果是你被骗了,反诈中心给你冻结,是保护性支付30天后解除。我们也给你出不了证明,如果想提前解封,只有去冻结的那边派出所。"
1月2日,宋先生带着相关材料和证据前往广西桂林,"从下午5点一直待到晚上11点多,说明了情况,警方并不认为我是来报案的,反而认为是来投案。虽然能证明(我)不涉诈,但要求我先退还当地被害人被诈骗的钱,才给我解冻银行卡。"
宋先生送货时,行车记录仪拍到了来取手机的人 图/受访者供图
"咨询了律师,建议我不要退还(钱),只要证明自己不涉案,就能解冻。"宋先生说,因为(被冻结)银行卡是自己的主卡,为了尽快恢复使用,他不得不进行"退赃",还收到了一份《取保候审决定书》。尽管如此,宋先生还是很庆幸,"我算是解封最快的了。"
上游新闻记者注意到,宋先生所在160多人的冻卡交流群中,受害者来自全国各地,银行卡被冻结时间最长的已经近一年,损失金额从几千元到十几万元不等,初步估算总额超过千万元。
回到成都后,宋先生又奔波于派出所、反诈中心、银行之间说明情况。今年1月4日,名下银行卡才开始逐渐解封。
被迫返还"赃款"还要签承诺书
河南焦作手机商朱先生称,自己2023年12月7日被骗了3部苹果15手机,经历与宋先生如出一辙。
由于焦作当地警方对此不予立案,在反诈中心建议下,焦急的朱先生赶到江西赣州,在退赔了一位受害老太太13000元,拿到了对方的收条和谅解书,"警方说即便我不退赔,他们也可以从我的账户上直接划拨。"
手机商朱先生给受害人退赔后收到的收条 图/受访者供图
上游新闻记者注意到,根据《电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还若干规定》,被害人提出申请,经查明冻结资金确属被害人的合法财产,权属明确无争议的,由设区的市一级以上公安机关批准并出具决定书进行返回。
让朱先生无法接受的是,江西赣州警方不仅让他返还"赃款","还让我写了一份谨慎使用银行卡的承诺书和一份‘认罪书’,才进行解冻。虽然我回来咨询了焦作警方,这些材料对我没有什么影响,但让我很不舒服。明明我才是最终的受害者,为什么却被当成了‘罪犯’?"
朱先生表示,自己最关心的是能否破案挽回自己的损失。但截至目前,赣州警方还没有跟他沟通,"如果最后的损失全部由我来承担,我会提起诉讼。"
湖北武汉的手机商肖先生(化名),在2023年10月14日售出一部1万多元的苹果15PROMAX,5天后银行卡也被江西赣州警方冻结。在退赔后,又折腾了3个多月时间,账户才被完全解封。
"最后一张卡是在1月8日才解封的。"肖先生告诉上游新闻记者,去年12月14日,他拍摄了一段视频,详细讲述自己的受骗和(银行卡)解封经历,观看量达到40多万。
朱先生银行卡被冻结后,日常生活受到很大影响,图为其收到的短信截图 图/受访者供图
肖先生也证实,自己和河南焦作的朱先生一样,也签了一份承诺书,"大概就是承认我是收到了涉嫌诈骗的钱,但我感觉就像认错书一样。"
近日,上游新闻记者多次联系赣州警方的刑侦、反诈中心等部门了解情况,但截至发稿时,未得到明确回复。
河南山东四川为重灾区
肖先生介绍,"之后估计有100多位被骗者联系我,最多一天有70多人打我电话。也有十多位网友发私信感谢我,说及时看到视频避免了损失。我也建了一个群,目前有30多人,看起来被骗者以河南、山东、四川、广东较多。"
上游新闻记者注意到,各地类似案件报道,也以河南、山东、四川居多,其中部分案件也被警方破获。
2024年1月9日,据山东电视台报道,济南一手机店主卖出3部苹果15PROMAX,收到约2.7万元货款,买家叫了跑腿来取走手机。随后,店主发现银行卡被潍坊警方以涉诈为由冻结,原因是当地有市民被"刷分"手段诈骗。
店主称,周围已经有3个商家被类似手段诈骗,目前已向警方报案,但遇到了"一案不能两立"的情况。
上游新闻记者从重庆警方了解到,目前,手机商家较多区域还未发现类似立案信息。不过在1月11日,石桥铺一位二手手机商谢先生向记者证实,他在1月2日遇到类似骗局,损失4999元,随后银行卡也被冻结。目前,银行方面建议报警,自己会在这几天到当地派出所报案。
据洛阳日报·洛阳网报道,孟津区一手机店老板卖了两部手机,2023年9月30日,买家向其银行卡转了1.5万元手机款后,其银行卡因涉嫌诈骗被冻结。这笔钱是从广东汇来的,下达冻结指令的是广东警方。随后,洛阳警方顺藤摸瓜将3名犯罪嫌疑人抓获。根据供述,诈骗分子使用未实名认证的微信添加手机商家为好友,称要购买两部苹果手机,随后谎称收款码有问题,让老板提供银行卡号,紧接着银行卡号转发给"上线"。"上线"骗取广东一受害人的钱财后,将其中一笔1.5万元资金转到商家银行账户,拿到手机后以低于市场的价格出售,完成了赃款"洗白"的过程。
除手机商家外,高档烟酒、黄金首饰等商家也有中招,2023年12月,据河南都市频道报道,郑州市二七区、金水区、龙湖镇共27家烟酒店老板反映,最近遇到一个大客户,只通过微信联系,就用银行卡转账购买了大量高档烟,甚至叫了货拉拉来拉走。一个商户展示微信收款账单显示,转账的都是不同的人,不过商户们都不以为意,但随后自己名下的账户,被广西南宁警方以"转移赃款"名义冻结。
背后有境外诈骗团伙影子
这些诈骗分子的"上线"来自哪里?根据警方调查,类似骗局背后,有境外诈骗团伙的身影。
宜宾警方抓获相关电诈犯罪嫌疑人 图片来源/四川省公安厅
2024年1月8日,据四川省公安厅反诈中心通报,宜宾市区两级公安机关成立了联合专案组,破获了一个涉案人员众多、交易速度快且流窜全国多省市,专门通过购买高价手机进行洗钱的犯罪团伙。截至目前,已抓获犯罪嫌疑人52人。现查明,犯罪嫌疑人袁某、郭某等人受雇于境外诈骗团伙从事洗钱活动,共购销新款苹果手机1100余台,涉案资金高达1000余万元。
近日,成都市公安局天府新区分局成功破获一起境外不法分子以"高佣金",利诱在校大学生帮助购买高价值手机再低价转卖的洗钱案。据了解,该犯罪团伙共购销全新手机23台,涉案资金高达20余万元,串并电信网络诈骗案件数十件。
警方介绍,类似诈骗洗钱的伎俩比较新,目前不多见。自"断卡"行动开展以来,公安机关对出售银行卡行为进行严厉打击,同时做好反诈宣传教育,越来越多的人意识到出售银行卡属于违法行为,诈骗分子可用于洗钱的银行卡少了,"另辟蹊径"打着购买商品的幌子,设法获取交易者的银行卡号等信息,然后用于洗钱。
两种方法可避免"入坑"
警方提醒市民,使用银行卡等进行交易,一定要注意核实对方身份,避免在不知情的情况下被诈骗分子"当枪使",如果发现购机人异常情况,请立即选择报警。
不过朱先生质疑,作为一个正常营业的商家,"如果每一笔货款来源都要去核实是不是赃款,那以后我还怎么做生意?"
对于防范此类骗局,肖先生表示,反诈中心也告诉他两个简单的方法:首先,坚决不给陌生人银行卡号码,甚至亲戚朋友都不行,因为他们也有可能被骗;其次,是支付宝微信收款,尽量让购买者到店里来当面支付,尽量减少远程转账甚至跨省转账。
多位受骗的手机商家告诉上游新闻记者,他们通过此事,也感受到了国家反诈的决心和力度。目前为避免上当,"走银行卡的货款"全部不收,"陌生人找我买手机也基本都拒绝了,但这也给现在的生意带来了很大影响。"
"已经退赔的话,就不太好维权了。"对于商家们遭遇的困境,北京盈科(上海)律师事务所沈志刚律师表示,由于刑事立案的问题,类似情况目前还没有太好的办法。"我的建议是,如果金额小就退赔,毕竟生意还要做;如果金额太大,就坚决不退赔。因为按照法律规定,如果提交证据能证明对诈骗不知情,相关部门就应该依法(对银行卡)解冻。如果不解冻,就可以通过申诉、投诉维权。"
上游新闻记者汤皓
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原文链接:全国多地现新型骗局:数百商家一收货款就涉诈,银行卡遭冻结有人还被取保候审
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