繁花,融云
夜幕降临后的十里洋场,玲子坚持着别人眼中的精致利己、汪小姐等着和宝总一起排骨年糕、李李依旧在至真园八面玲珑。《繁花》中大胆探索的女性之美,背景均是改革开放初期和90年代资本市场初设的光影斑斓。
为什么每天开拍的时间都是下午三四点以后?王家卫回答:因为在我眼里,女性在夜晚时是最美的,因为没有了晨起的浮肿。那为什么每日常谈的都是2900点的沪指、16000点恒指?我回答:因为在我眼里,此时的AH股是最迷人的,因为没有了70%的IPO泡沫。
电视剧里让宝总差点破产的那场厮杀,原型是90年代A股的“宝延大战”。而现在AH股的点位和场内氛围,毫不夸张地说,每天都会有人被强平。而宝总在强平的边缘却还能镇定自若的在电话里运筹帷幄。
还真不是演技的问题,因为没亲身经历过的人,真的演不出那种夜不能寐。比如每次股灾,1:4的融资盘会先爆仓,然后是1:3的、1:2的,直到1:1的人都会在半夜4点惊醒:害怕的不是变成负资产,而是还不上钱。唯一演的还像那么回事的镜头,可能就是南国投强总眼睁睁看着自己20块钱接的货,花了3000万做空,却错过了抄底筹码后的血压狂飙。影视作品大部分来源于现实;但真正的现实,往往更残忍。
“一个股票要想被炒,就必须要有一个能被炒的理由。”从《繁花》背景里90年代的宝延大战,到07年的股权分置改革、13年的苹果皮、15年的互联网+、19年的双碳、23年的AI。历史总是一样,在概念横空出世的第一轮结束之后,炒家总会问一个问题:“这个东西到底能帮实体做什么?”换句话说:“总得给我个理由,才能让我接这第二波的货。”
这个问题,宝总的服饰公司回答了、爷叔的“这个号码”也回答了。但如果让现在的AI公司来回答这个问题,像@百融云-W(6608.HK)这种被炒过两波的公司,也能回答吗?
AI能帮实体解决什么,是要看实体究竟需要什么。在我看来,百融云的答案,是让客户自己用AI来回答自己的问题。
一个网约车平台,是怎么确定该怎么派单的?为什么有的“对抗算法”司机能月入2万多?网约车平台对一位司机师傅的评判,大概分为三点:路熟不熟、服务好不好、用户满不满意。根据这些数据,来用AI算法分配:哪些司机可以在杭州优先接到从萧山机场到余杭的300块钱大单,哪些司机只能先从西湖区堵车20分钟才赚10块钱的小活儿开始。对于“对抗算法”的师傅来说,就算进了市区,也要尽可能完成后开顺路模式往四环跑;如果接的是机场单子,从第一秒开始,乘客就是我的再生父母。因为网约车平台看的是用户反馈,而司机要的是五星好评。这些,都是用AI和算法实现的。
一个网红奶茶店,是怎么确定主打爆款产品、引导顾客拍照发朋友圈的?一位90后网红奶茶店老板在商场里看到了自己的品牌店铺,点了一杯兔兔奶茶,但是当店员把这杯奶茶双手递到他手里的时候,他的表情从来没有那么冰冷。因为公司内部反复规定,用模具做出来的两只兔子耳朵,必须要和奶茶杯上平行的品牌logo垂直摆放,因为有利于顾客拿到之后拍照打卡。扭头看见店铺旁边站在那里推销免费试吃产品的服务生,他立刻在工作群里质问:“是谁安排了一位i人而不是e人?”还没等群里有人敢回复消息,下一条信息又来了:“海报谁负责的?我强调过多少遍每个字母间隔3厘米?公司AI工程师算出来的最优店铺解决方案你们一个都不用是吧?”
一个金融机构,业务部门是怎么为研究员提供资料支持的?研究员的报告是怎么帮助业务部门提高业绩的?社融的表外三项中,有一项叫做“未贴现银行承兑汇票”,这个科目在2023年12月减少了1869亿,同比多减了1315亿。研究员可以用这种单项数据做经济体感的交叉验证、业务部门可以根据这种数据来做2024年的信贷和理财产品业务规划,最重要的是用AI(金融业量化交易和分析的底层)来辅助分析。因为,未贴现银行承兑汇票的数据变化,可能是因为信贷投放不畅从而银行票据贴现增多,以及实体经济活跃度不够从而银行开票规模下降,这也侧面部分映射出信贷投放和实体经济的状态,然后用AI算法和数据统计验证,这个指标与A股整体估值(PETTM)恰巧也有着较好的正相关性。研究员就可以在有数据佐证的情况下出具卖方报告,业务部门也可以根据更多的数据汇总来编写指标,确定2024年1月份开始要主推5%左右的理财产品,还是对赌性质更多的入场雪球。
AI能为实体做什么,每个人都只能在见到了之后才有答案。那,百融云这种AI企业是最了解客户的吗?我认为:并不是。
因为每个人都一样,只有客户是最了解客户自己的,就像只有强总知道自己花了多少钱打压股价、只有汪小姐知道排骨年糕到底是不是上海的最好吃、只有宝总知道至真园最美味的到底是干炒牛河还是李李。同样的,只有百融云AI业务服务的客户,才知道自己真正要解决的问题是什么。
所以百融云的MaaS业务(模型即服务)在我看来,本质是百融云给客户提供一个AI平台,让客户去自我实现。你想成为什么样的企业,就自己去调用自己需要的AI模型;百融云要做的事情,就是尽可能寻求算力参数、用户意图与实时反馈之间的平衡,让模型性能调优、场景变多。
百融云的AI技术、MaaS模式值多少钱?2023年三季报的时候,价值6.65亿元;另一个叫做BaaS(业务即服务),三季报的时候价值13.2亿元。
“让我去给你抬轿?南京路没有你阿宝的位置。”股票筹码的博弈从来不只存在于宝总和强总之间,时至今日,那些AH股的机构重仓股彼此捅刀子也仍然比比皆是。但换个思路想,如果你去抬轿子,最受益的人反而是你自己呢?
如果手中持仓的是一个AI股票组合,如果龙头股不断击鼓传花,而不是你砸我砸、尔虞我诈,手中其他的跟风品种会不会因为AI的龙头表现很好,顺带着也被其他人抬轿了?如果持仓的AI股票都涨了,你管理的产品净值上去了,那你还是抬轿子的那位吗?
我不确定百融云会不会在后续依然能作为港股AI板块的龙头股票,但到现在,我还没替想砸它的人找到理由。
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